Фінансовий план
Ви готові поставити фінанси на системну основу?
Крок 1
Ви на правильному шляху: є дохід і кошти для інвестування. Задача — зберегти їх і примножити без зайвого ризику. Інвестувати завтра не обов'язково — спочатку проходимо підготовку.
Все розпочинається з фінансового плану
На першій зустрічі розбираємо точку А: борги, баланс доходів і витрат, цілі з датами й сумами — житло, освіта дітей, пенсія, капітал тощо.
Далі моделюємо сценарії: бачимо потрібні суми й зрозуміло, чи план реалістичний — або що треба змінити.
Фінансовий план відповідає на питання: а чому взагалі нам потрібно інвестувати, чому не все витрачати?
Пропрацьовуємо податки, спадщину й юридичні питання. Зазвичай 3–4 зустрічі, інколи більше — працюємо, доки не відкриті необхідні рахунки, вам зрозуміло, що купувати і як це робити, і не закриті всі ваші питання.
Крок 2
Основна задача інвестора — не втратити кошти. Якщо втратити 50% капіталу, для відновлення потрібен приріст близько +100%.
На другій зустрічі переводимо цифри в таблиці й уточнюємо темп руху. У плані може бути пауза: спочатку бюджет і сімейні фінанси, потім — інвестиції.
Крок 3
Навчання
Вивчаємо інструменти, показники й базову логіку ринку — щоб відрізняти освіту від обіцянок «завтра будеш мільйонером».
Розбираємо захист інвестора: компенсації посередників і що відбувається в найгіршому сценарії.
Анкета ризик-профілю: з 65 000+ інструментів підбираємо інструменти інвестування, де просадки вам комфортні — комусь −5% уже багато, комусь −50% — можливість.
Вартість
Вартість — 250 доларів за всю цю роботу над фінансовим планом (оплата в гривні за курсом НБУ на день оплати). Для порівняння — як вартість базового групового інвестиційного курсу; але у нас індивідуальна робота, після якої зрозуміло: закриті всі питання і гроші проінвестовані.
Чому так доступно? Це знайомство на довгострок: перевіряємо, чи готові співпрацювати 10–20 років — як із сімейним лікарем, якому довіряють роками. Наша задача — щоб ви були задоволені і залишалися з нами довго.
Наприкінці, після створення фінансового плану, є розгалуження — і клієнт визначається, чи хоче далі рухатися самостійно, чи в супроводі нашої команди.